Unicaja Banco has launched a new campaign for pension plans, which will be in force until 30 June. Specifically, it will offer a 6% rebate on the new regular contributions made by customers and up to 3% for amounts transferred from other institutions.
According to this new Unicaja Banco’s campaign, whose launch coincides with the income and wealth tax campaign for 2020, regular contributions1 will receive a rebate of 6% of the amount contributed during one year (it has to be requested before 15 July 2021). Contributions must reach at least €1,000 per year and there is a commitment to remain for three years.
The bank also promotes the transfer2 of pension plans from other financial institutions, setting a minimum limit of €6,000 and being 30 June the latest day to apply for the transfer. It has established cash rebates, ranging from 2 to 3% on the funds transferred, depending on the commitment to remain.
More specifically, rebates will be of 2% of the transferred amount for a three year period, and of 3% when remaining for five years. During that period, the client undertakes to maintain his/her position in plans marketed by Unicaja Banco and not to cash them as capital (cash in the form of regular income is permitted).
Broad range of pension plans
Unicaja Banco has a wide range of pension plans to cover any risk profile, from short-term conservative fixed income to more aggressive variable income plans, with alternatives for all customers.
The investment strategies of Unicorp Vida (company held at 50% by Unicaja Banco and Santalucía) pension plans commercialized by Unicaja Banco have provided clients with satisfactory results over time, having a privileged situation in market positioning.
With the focus on customer satisfaction, Unicaja Banco offers its customers saving and investment products with a long-term view, aimed at two main goals: providing stable returns and preserving capital. In fact, Unicorp Vida pension plans commercialized by the bank are recommended by renowned independent analysts, such as Morningstar, which gives them high ratings.
Uniplan Contigo
Unicaja Banco’s Life Cycle pension plans, Uniplan Contigo, is characterized by adapting investments to the retirement date of their customers. Furthermore, they provide great flexibility to make contributions, which can be made on a regular (monthly, quarterly, bi-annual or annually) or on an extraordinary basis, thus featuring an adequate plan for each age or risk profile.
Other of the reasons given by the bank to recommend the subscription of its pension plans are the specialized staff that it has, always at the disposal of customers to analyze their needs and to offer the most suitable option.
The bank also highlights the advantages and functionalities of its digital banking, which enables to make regular or extraordinary contributions in an agile, easy and intuitive manner.
1 Promoción válida desde el 01/04/2021 al 30/06/2021 limitada a un total de 30.000€ brutos en bonificaciones, para aportaciones periódicas realizadas, no bonificadas en campañas anteriores. Importe mínimo de la suma anual de las aportaciones periódicas para acceder a la bonificación: 1.000 euros. Bonificación bruta consistente en el 6% sobre la suma de las nuevas aportaciones periódicas realizadas durante 12 meses, con un máximo de 300 euros, sujeto a un compromiso de tres años de permanencia. Oferta no acumulable a otras bonificaciones por aportaciones periódicas. La promoción se encuentra sujeta a las condiciones establecidas en el documento de permanencia y a la tributación en IRPF conforme la Legislación fiscal vigente.La bonificación tiene consideración de rendimiento de capital mobiliario y está sujeta a retención a cuenta conforme la legislación fiscal vigente siendo ésta a cargo del cliente y al tipo vigente en el momento de su abono. En caso de incumplimiento del compromiso de permanencia por producirse algunas de las condiciones que se detallan a continuación, el cliente deberá devolver a Unicaja Banco la parte proporcional del importe recibido de bonificación correspondiente al periodo de tiempo que medie entre la fecha de incumplimiento y la fecha de finalización del compromiso de permanencia adquirido en concepto de penalización a favor de Unicaja Banco. Las condiciones a las que se hace referencia en este apartado son las siguientes: a) Que el partícipe realice el traspaso, total o parcial, de los derechos consolidados de alguno de dichos planes a otro Plan de Pensiones no comercializado por Unicaja Banco y gestionado por Unicorp Vida, compañía de Seguros y Reaseguros, S.A. b) Que el partícipe/beneficiario realice el rescate en forma de capital, total o parcial de los derechos consolidados de alguno de dichos planes por cualquiera de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez previstos en la legislación y en el Reglamento del plan. c) Que el participe anule la orden de aportación periódica objeto de esta bonificación.
2 Promoción válida desde el 01/04/2021 al 30/06/2021 limitada a un total de 150.000€ brutos en bonificaciones, para traspasos de planes de pensiones recibidos, no bonificados en campañas anteriores, procedentes de otra entidad comercializadora. Importe mínimo del traspaso para acceder a la bonificación 6.000€. Bonificación bruta consistente en el 2% del traspaso con tres años de permanencia o del 3% del traspaso con cinco años de permanencia. Máximo de bonificación total por cliente en todos los casos de 3.000€ brutos. Oferta no acumulable a otras bonificaciones por traspasos. La promoción se encuentra sujeta a las condiciones establecidas en el documento de permanencia y a la tributación en IRPF conforme la Legislación fiscal vigente. La bonificación tiene consideración de rendimiento de capital mobiliario y está sujeta a retención a cuenta conforme la legislación fiscal vigente siendo ésta a cargo del cliente y al tipo vigente en el momento de su abono. En caso de incumplimiento del compromiso de permanencia por producirse algunas de las condiciones que se detallan a continuación, el cliente deberá reintegrar a Unicaja Banco la parte proporcional del importe recibido de bonificación correspondiente al periodo de tiempo que medie entre la fecha de incumplimiento y la fecha de finalización del compromiso de permanencia adquirido en concepto de penalización a favor de Unicaja Banco. Las condiciones a las que se hace referencia en este apartado son las siguientes: a) Que el partícipe realice el traspaso, total o parcial, de los derechos consolidados de alguno de dichos planes a otro Plan de Pensiones no comercializado por Unicaja Banco y gestionado por Unicorp Vida, compañía de Seguros y Reaseguros, S.A. b) Que el partícipe/beneficiario realice el rescate en forma de capital, total o parcialmente de los derechos consolidados de alguno de dichos planes por cualquiera de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez previstos en la legislación y en el Reglamento del plan.
Se encuentran disponibles para su descarga y consulta en la siguiente página web
https://www.unicajabanco.es/es/particulares/ahorro-e-inversion/planes-de-pensiones/catalogo-de-planes-de-pensiones, los documentos con los datos fundamentales para el partícipe de todos los planes de pensiones, siendo la Entidad promotora: Unicorp Vida, Cía. de Seguros y Reaseguros, S.A./Unicaja Banco, S.A. Gestora: Unicorp Vida, Cía. de Seguros y Reaseguros, S.A. Planes de Pensiones comercializados por Unimediación S.L.U. a través de la red de Unicaja Banco S.A Depositaría CECABANK, S.A.
