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Unicaja Banco offers rebates of up to 4% for transfers of pension plans and 2% for regular contributions

The campaign will be in force until 31 December

08 NOV 2023

6 Min reading

 

 

Unicaja Banco offers a rebate of up to 4% on pension plans transfers from other institutions, and a 2% rebate on the new regular contributions made by customers, with a commitment to remain.

 

According to this Unicaja Banco’s pension plan campaign, the bank will promote the transfer of pension plans from other financial institutions1 applied for by 31 December. More specifically, the cash rebates offer ranges from 2% (minimum transferred amount of 5,000 euros) to 3% and 4% (in these cases, the minimum contribution must be of 15,000 euros).

 

Depending on the rebate, the commitment to remain will range from six to eight years (for the 2% rebate, six years; for 3%, seven, and for 4%, eight years). During that period, customers undertake to maintain their position in plans marketed by Unicaja Banco.

 

In the case of, regular contributions2 a rebate of 2% on the amount contributed during one year (yearly minimum of 1,440 euros) is offered, provided the regular contribution is registered by 31 December. There is a commitment to remain for three years.

 

 

Broad range of pension plans

 

Unicaja Banco has a wide range of pension plans to cover any risk profile, from short-term conservative fixed income to more aggressive variable income plans, with alternatives for all customers.

 

With the focus on customer satisfaction, Unicaja Banco, through Unicorp Vida, held at 50% with Santalucía, manages its assets with a long-term view, aimed at two main goals: providing stable returns and preserving capital.

 

Unicaja Banco’s Life Cycle pension plans are characterized by adapting investments to the retirement date of customers. Furthermore, they provide great flexibility to make contributions, which can be made on a regular (monthly, quarterly, bi-annual or annually) or on an extraordinary basis, thus featuring an adequate plan for each age or risk profile.

 

Others reasons given by the bank to recommend the subscription of these pension plans are the guidance offered, both in the acquisition and at the moment of receiving the payment, and the specialized staff that it has, always at the disposal of customers to analyze their needs and to offer the most suitable option.

 

 

 

1 Promoción válida desde el 01/01/2023 al 31/12/2023 limitada a un total de 250.000€ para traspasos de planes de pensiones recibidos, no bonificados en campañas anteriores, procedentes de otra entidad comercializadora. Importe mínimo del traspaso 5.000€ para obtener una bonificación bruta consistente en el 2% del traspaso con compromiso de seis años de permanencia o 15.000€ para obtener una bonificación bruta del 3% del traspaso con siete años de permanencia o una bonificación del 4% del traspaso con ocho años de permanencia. Máximo de bonificación total por cliente en todos los casos de 3.000€ brutos. Oferta no acumulable a otras bonificaciones por traspasos. La promoción se encuentra sujeta a las condiciones establecidas en el documento de permanencia y a la tributación en IRPF conforme la Legislación fiscal vigente. La bonificación, que se realizará mediante abono en la cuenta asociada al plan, tiene consideración de rendimiento de capital mobiliario y está sujeta a retención a cuenta conforme la legislación fiscal vigente siendo ésta a cargo del cliente y al tipo vigente en el momento de su abono. En caso de incumplimiento del compromiso de permanencia por producirse algunas de las condiciones que se detallan a continuación, el cliente deberá reintegrar a Unicaja Banco la parte proporcional del importe recibido de bonificación correspondiente al periodo de tiempo que medie entre la fecha de incumplimiento y la fecha de finalización del compromiso de permanencia adquirido en concepto de penalización a favor de Unicaja Banco. Las condiciones a las que se hace referencia en este apartado son las siguientes: a) Que el partícipe realice el traspaso, total o parcial, de los derechos consolidados de alguno de dichos planes a otro Plan de Pensiones no comercializado por Unicaja Banco. b) Que el partícipe/beneficiario realice el rescate en forma de capital, total o parcialmente de los derechos consolidados de alguno de dichos planes por cualquiera de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez previstos en la legislación y en el Reglamento del plan.

 

 

2  Promoción válida desde el 01/01/2023  al 31/12/2023  limitada a un total de 50.000€ brutos en bonificaciones para aportaciones periódicas realizadas, no bonificadas en campañas anteriores. Importe mínimo de la suma anual de las aportaciones periódicas para acceder a la bonificación: 1.440 euros. Bonificación bruta consistente en el 2% sobre la suma de las nuevas aportaciones periódicas realizadas durante 12 meses, sujeto a un compromiso de tres años de permanencia. Oferta no acumulable a otras bonificaciones por aportaciones periódicas. La promoción se encuentra sujeta a las condiciones establecidas en el documento de permanencia y a la tributación en IRPF conforme la Legislación fiscal vigente. La bonificación que se realizará mediante abono en la cuenta asociada al plan tiene consideración de rendimiento de capital mobiliario y está sujeta a retención a cuenta conforme la legislación fiscal vigente siendo ésta a cargo del cliente y al tipo vigente en el momento de su abono. En caso de incumplimiento del compromiso de permanencia por producirse algunas de las condiciones que se detallan a continuación, el cliente deberá devolver a Unicaja Banco la parte proporcional del importe recibido de bonificación correspondiente al periodo de tiempo que medie entre la fecha de incumplimiento y la fecha de finalización del compromiso de permanencia adquirido en concepto de penalización a favor de Unicaja Banco. Las condiciones a las que se hace referencia en este apartado son las siguientes: a) Que el partícipe realice el traspaso, total o parcial, de los derechos consolidados de alguno de dichos planes a otro Plan de Pensiones no comercializado por Unicaja Banco.  b) Que el partícipe/beneficiario realice el rescate en forma de capital, total o parcial de los derechos consolidados de alguno de dichos planes por cualquiera de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez previstos en la legislación y en el Reglamento del plan. c) Que el participe anule la orden de aportación periódica objeto de esta bonificación.

 

Se encuentran disponibles para su descarga y consulta en Catálogo de Planes de Pensiones los documentos con los datos fundamentales para el partícipe de todos los planes de pensiones, siendo las Entidades promotoras: Unicorp Vida, Cía. de Seguros y Reaseguros, S.A./Unicaja Banco, S.A. y Unión del Duero Compañía de Seguros de Vida, S.A. Gestoras: Unicorp Vida, Cía. de Seguros y Reaseguros, S.A. y Unión del Duero Compañía de Seguros de Vida, S.A. Depositaría: CECABANK, S.A. Comercializadora: Unimediación S.L.U. a través de la red de Unicaja Banco, S.A.

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