Unicaja Banco refuerza el servicio de gestión discrecional de carteras en su red comercial

Ayuda así a sus clientes de forma profesional en las decisiones de compra y venta de activos, siempre dentro de unos objetivos en función del perfil de riesgo y de lo que quieran invertir

29 JUN. 2021

3 Min de lectura

El valor de la inversión depende del valor de mercado de los activos del Fondo de Inversión y puede provocar pérdidas relevantes. Para tener la posibilidad de obtener rentabilidades positivas, es necesario asumir riesgos más elevados. Rentabilidades pasadas no son un indicador fidedigno de rentabilidades futuras.

 

 

Unicaja Banco ha reforzado en su red comercial el servicio de gestión discrecional de carteras para ayudar así a sus clientes de forma profesional en las decisiones de compra y venta de activos, siempre dentro de unos objetivos definidos en función del perfil de riesgo y de lo que quieran invertir. De esta manera, podrán acceder a una gestión flexible y activa y acceder a una gran diversidad de fondos de inversión, además de beneficiarse de las ventajas fiscales que ofrecen los fondos de inversión*.

 

A través del servicio de gestión discrecional de carteras, la entidad financiera adopta aquellas decisiones relativas a la composición y administración de una cartera de fondos de inversión del cliente, con el objetivo de alcanzar el máximo nivel de retorno posible para cada perfil de riesgo. Las características pueden consultarse aquí.

 

Unicaja Banco, considerando los conocimientos, experiencia, objetivos y situación financiera del cliente, podrá adoptar las decisiones de inversión más convenientes. Para ello, al contratar el servicio de gestión de carteras, se delega la adopción de decisiones de inversión a la entidad y se le confía la selección de productos y la ejecución de operaciones.

 

En concreto, las carteras que ofrece Unicaja Banco a sus clientes responden a diferentes perfiles de riesgo, siendo cuatro: Conservadora, Moderada, Dinámica y Agresiva. El importe mínimo para acceder a las mismas es de 20.000 euros.

 

Las decisiones de inversión en las carteras se ha delegado en Unicorp Patrimonio SV, la banca privada del Grupo Unicaja Banco, que cuenta con una contrastada trayectoria, a través de 20 años de experiencia. Además, este trabajo ha tenido como recompensa la obtención de varios premios.

 

Ventajas del servicio de gestión discrecional de carteras

 

En cuanto a las ventajas de la gestión discrecional de carteras, destaca la diversificación y la descorrelación, que podría reducir el riesgo específico de un solo activo financiero. En concreto, se trata de mantener una cartera de activos con distintos niveles de riesgo y rentabilidad potencial, de diferentes sectores de actividad (industria, servicios, alimentación, nuevas tecnologías, banca, energía y construcción, entre otros), zonas geográficas, divisas, plazos, etcétera.

 

También destaca la rapidez en la toma de decisiones, ya que, con la firma del contrato, el cliente otorga a la entidad un mandato para que, con carácter profesional, gestione su cartera de forma discrecional. Esto hace que el gestor pueda tomar rápidamente decisiones en los momentos más oportunos.

 

Entre las ventajas, también se encuentra la liquidez, puesto que, al ser un servicio que contrata fondos de inversión, puede solicitarse la desinversión en cualquier momento**, así como la información periódica y detallada de las posiciones y la evolución de la cartera, incluyendo los costes y gastos y la repercusión de estos en la rentabilidad.

 

 

 

 

*El tratamiento fiscal de fondos de inversión es de carácter general. Los beneficios/o ventajas se aplican a personas físicas con residencia en España.

 

** Si se realiza la desinversión antes del horizonte temporal recomendado, podría aumentar el riesgo de pérdida de capital.

  • Productos y servicios

Noticias relacionadas

Ampliada a octubre la ‘Requetecuenta digital’, que remunera el ahorro de nuevos clientes con hasta un 3% TAE el primer año

Ampliada a octubre la ‘Requetecuenta digital’, que remunera el ahorro de nuevos clientes con hasta un 3% TAE el primer año

La entidad prorroga hasta el 31 de octubre la promoción para los nuevos clientes que contraten la ‘Requetecuenta digital’, que ofrece una rentabilidad de hasta el 3% TAE durante los primeros 12 meses 03 SEPT. 2025
Leer noticia
Nueva promoción de 500 tarjetas regalo de Amazon de 30 euros para jóvenes por la contratación y uso de tarjetas

Nueva promoción de 500 tarjetas regalo de Amazon de 30 euros para jóvenes por la contratación y uso de tarjetas

Unicaja lanza una nueva promoción dirigida especialmente al público joven por la que los primeros 500 participantes que contraten una tarjeta de débito joven y realicen una compra mínima de 20 euros recibirán una tarjeta regalo de Amazon.es valorada en 30 euros 07 AGO. 2025
Leer noticia
Unicaja y Asturgar renuevan su acuerdo para facilitar financiación a emprendedores, autónomos, microempresas y pymes en Asturias

Unicaja y Asturgar renuevan su acuerdo para facilitar financiación a emprendedores, autónomos, microempresas y pymes en Asturias

Podrán acceder a condiciones extraordinarias de plazos y tipos de interés, contando para ello con el aval de la sociedad de garantía recíproca asturiana 22 JUL. 2025
Leer noticia